大叔工程師在股海沉浮多年的血淚故事

2017年7月23日 星期日

2017年投資心得盤點,那些年我們一起買的比特幣

從2009年開始入手ETF、台灣五十,到去年2016年,已經有十足的把握,甚至到有點無聊了。(細節請翻閱小弟過去部落格文章...)

2016年8月開始入手比特幣、區塊鏈投資,如果你也有在過去接觸過相關的投資,就知道有多瘋狂了...

最瘋狂的幾天,出現單日區塊鏈資本利得,漲、跌超過百萬台幣...

狂歡派對過後,還是要清點一下投資心得,期待下次可以小貓變老虎xd:


一、資產配置永遠是投資的優先

首先我的週轉金現金,絕對超過兩年年收入,並且扣除掉房貸、車貸的預算,後來透過MJ老師的以長支長招數,週轉金超過五年年收入;所以我就算短期幾年虧損,也都不需要急著賣出投資部位變現,這個是避免短期虧損的最好方式。

二、對於風險的認識

認識風險可能會讓你先冷靜一些,了解一下你要投資的資產,過去十年、二十年的波動狀況,而且務必是第三方的數據,不是正要賣你東西的人員給你的數據。譬如我最主要的投資部位,還是全球化的股、債、REITs ETF,每天還是穩穩的運作著,完全不用擔心煩惱,對於新加入的比特幣、區塊鏈,還好投入部位低於整體3%,所以就算虧損也不會影響太大。

三、投資概念套用指數型ETF的延伸

在過去一年,比特幣、區塊鏈的大幅獲利,也讓小弟迷失了方向,時常處於極度興奮狀態,歡樂派對過後,還是要來檢討一番。

首先是配置方面,依照指數型ETF的概念,參考區塊鏈市值做為區塊鏈資產配置,譬如市值有連續三個月站穩前二十名的,才列入投資考慮,這樣也可以避免瘋狂ICO的干擾,真的是有機會的產品,最終也會站穩前幾名的,那個時候再來投資,也算是可以的,不要太貪心、太心急。

其實這個概念可以套用在很多投資種類,譬如投資個股來說,假如要投入100萬台幣,選擇好的標的有五支個股,你會怎麼選擇呢?是每支個股均分、每個投入20萬台幣?還是按照市值決定?

真心建議您按照市值決定投資比例

不要投入太大比例的資金在過小的金融產品上面,除非您的心臟很大顆、或是您的資產部位很小xd

真正的好公司、好產品,最終都是會成為大型霸主的,不論是Amazon、Facebook...,不見得要搶IPO,在公司成長獲利的過程中伴隨投資即可。

小公司、小產品波動起伏大,容易受各種因素影響,大型公司、大產品雖然也會gg,但是對比來說速度會稍微慢一點...

總而言之要辨認老虎、小貓,執行上總是非常、非常、非常困難的,所以指數型投資人的長期目標是8%,主動型投資人的目標至少要超過10%,因為要投入更多的時間與精神。

延伸閱讀:李笑來老師的好文分享

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