指數投資的一對一諮詢

指數投資的一對一諮詢

公開的投資講座，有一個缺點是，聽眾講師問答無法太過個人化，會有暴露隱私的嫌疑，特別是對於部位比較大的人，或者是資產比較複雜的狀況；沒錢的人呢？不會有問題，因為大部分的人都沒錢，所以沒錢是大多數人的問題，討論比較多在沒錢的情況。

哪些情況您來預約一對一諮詢，會對您比較有幫助呢？

首先您一定要對於指數投資有基本認知，並且已經入手指數產品0050之類的，國外大範圍ETF也可以。

再來一對一諮詢是比較屬於資產配置的部分，不是只有單純的股債比例，而是包含現金、房地產、其他資產、負債、海外資產、資產轉移...等，整體資產檢視與規劃，所以牽扯到更多的私人隱私，比較適合一對一的私人諮詢。

所以若是您的資產沒有那麼複雜，或者沒有那麼多資產，可能可以調整的空間有限，也不見得需要私人諮詢，透過大眾周知的執行手法，定期定額等就可以完成指數投資。

當然我專業領域也沒有那麼廣，只能先就自己的經驗，提供幾個方向交流參考，看是找會計師、律師等，做進一步的專業諮詢。

指數投資的其中一個訴求就是低費用，所以我們也特別在意費用這個問題，大詩人公開的財務講座，比較偏向公益性質，由主揪提供場地，大詩人免費或者車馬費參加，完全沒有其他利益往來。

所以私人諮詢主要是提供進階作法，給參加過大詩人講座的學員參考，一般市面上的單純財務諮詢，大多是三個小時收費一萬元以內，比較不會銷售金融產品。

所以您的資產若是還在累積的狀態，無法做太多的調整，可能無法創造出單次諮詢的價值，建議您在等幾年再來做諮詢；或者您有其他可以跟大詩人交換的資訊、知識，也是可以，畢竟等價交換才是對雙方有益的。

所以對於指數投資的缺點，時間要長、本金要大，這兩項問題，您參加私人諮詢也不會得到特別的秘訣，所以也不用特別跑一趟，大詩人沒有其他偏方。

過去幾個指數投資一對一的諮詢，大詩人覺得問題比較大的地方，是比較沒有長遠時間規劃，譬如說幾年後驗證完成，資產要轉移多少比例至指數投資？譬如說幾年後累積多少報酬率，另外一半可以認同這個方式？

也是有諮詢案例，指數投資執行得很迅速、資產累積足夠，所以大多時間都在經驗交流，互相增強信心，也是聊得滿愉快的。