大叔工程師在股海沉浮多年的血淚故事

2017年10月31日 星期二

從產業分析師窺探台灣金融專業分工之新手篇

從產業分析師窺探台灣金融專業分工之新手篇

大詩人在2005至2007年間,從事產業分析師工作,任職拓墣產業研究所,分享十多年前,只有理工背景的大詩人工程師,誤入金融產業的驚奇之旅,如果跟現況或是過去有落差,都是大詩人年老記憶力差xd。


面試:

拓墣的產業分析師、研究員大多是有工作經驗的,很少是初畢業的社會新鮮人,除了學經歷之外,對於該領域要熟悉、有興趣,曾經有汽車產業、遊戲產業的研究員,都是對該領域很有料的。

有語文能力會加分,因為有些時候,直接搜集國外資料比較即時。

如果沒經驗的新鮮人,可以考慮從助理職位入手,可以協助收集、分析資料,可以熟悉產業概況,譬如台灣半導體產業,上中下游的公司加起來就有幾百家,這些可能還已經省略比較小型、比較不知名的公司,然後全球化時代還要加上國際知名公司。

再來還有技術發展,這個非理工背景的,理解起來可能會比較吃力,而且還要回顧歷史發展過程、演進脈絡,這部分文組朋友就有優勢。

熟悉產業分析師、練習撰寫報告:

初期三個月都是在熟悉環境、看其他人的報告,針對近期新聞事件,與資深同事交流意見,練習發表短篇文章,如果跟大多數的新聞一樣的內容,看起來只是像另外一篇copy cat的新聞報導,所以要寫的有點不一樣,又不能太跳痛,畢竟與眾不同的意見通常是需要點數據佐證的。

再來練習針對某特定主題,搜集資料、數據、資訊,講求要註明來源,雖然沒有像寫論文般正式,但是不能自己編造,最後要提供的,還是結論觀點,給出屬於自己的意見評論。大部分的台灣公司,幾乎都沒有訂購專業數據資料庫,所以數據來源都要依賴其他分析公司、新聞媒體,所以私下資訊交流、交換的工作非常重要,有份好的報告來源,才有機會消化、產出下一份報告。

這個時候也要瞭解工作職責與KPI怎麼考核,多久要交一篇報告?字數多少?要配合哪位業務?業績狀況?知道output目標之後,就要努力創造input內容,每天早上上班就是看報紙新聞、更新產業狀況,有重大事件立刻跟同事交流討論。

(產業分析師一般來說薪水普通,大詩人猜測是因為沒有直接業績相關,高階、明星產業分析師應該也不是只有寫寫報告這麼簡單)

有很多時候要自己主動偷師,各行各業都是這樣,看看資深的前輩閱讀資料來源有哪些?都上哪些網站?訂閱哪些雜誌?在不違背隱私與職業道德的範圍下進行,自己主動積極總是比較好的,畢竟其他人沒有責任要指導你。

除了公司內部之外,外部也有很多研討會、法說會,許多公司廠商會舉辦技術推廣研討會,太專業開給工程師的不適合我們參加,開給業務員的比較入門,但是多半具有行銷性質;公司法說會的部分,則是擴展產業知識、人脈管道的好機會,但是另一面也要補充財務報表的知識,畢竟法說會就是在說明經營績效的。

有了財務數字之後,大多數的人都會忍不住,想要實際驗證一番,畢竟有實務經驗還是非常重要,看好一件事情、投資、獲利,才會形成一個完整循環,不然一切大多紙上談兵,不會有明顯實際感受。

新手篇心得:

其實覺得產業分析師之於金融業,好比廚師之於餐飲業

整體金融業是專業分工仔細的,助理搜集資訊、研究員整理報告、分析師結論判斷、業務銷售營銷、操盤員執行獲利...

就好比餐飲業也是專業分工仔細的,採買材料、小廚分切、二廚烹煮、大廚指揮、外場服務、業務銷售、公關營銷...

拓墣產業研究所算是台灣少數獨立、商業的產業研究中心,對比資策會、工研院是比較接地氣的,不過拓墣的業務多元發展,也是有接政府的專案研究計畫,也是有搭配財務投資公司,算是非常靈活多元的,雖然沒有像外商公司有組織、有制度、有資源。

台灣金融業的缺點還是規模太小,無法做到精緻的專業分工,時常一個人當三個人用。專業數據資料庫的短少、不熟悉,沒有材料很難炒出精采菜色,好處是圈子很小,認真經營的話,很快就會知道有你這個人,然後如果要深入的加強產業分析領域的話,免不了就需要轉進外商公司,畢竟裡面的資源、數據、工具是會對專業產業分析有很大的幫助。

新手一定不要害怕犯錯、丟臉,這樣進步的速度很慢,當然也要用很嚴謹的心態來工作,實事求是、處處懷疑、小心求證。

大詩人認為有金融業相關工作經驗,對於未來個人投資理財都是會很有幫助的,因為可以真實見識到整體金融集團的運作,以及所需要耗費資源、投入心力,對比普通個人獨立投資者,可以使用的工具、得到的資訊,普通個人獨立投資的時候,應該可以更確實面對自己的狀況,一個人開個小吃部、小餐廳,養活自己、少數員工、幾位家人應該都不是困難,但是如果要擴大經營、要有一番作為,這個就跟創業、經營企業沒有兩樣,不是簡單說說我對吃個有興趣、我對投資有興趣,這麼簡單就可以做到的。


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