怎麼檢查基金績效?重點要有比較基礎

如果我們是在台灣購買境外基金,要怎麼檢查基金績效呢?
理專說破嘴推薦的基金,怎麼會賠錢?常常就是簡單一句話,就是xx今年市場不好啦...
萬一不小心推薦的基金賺錢了,都是理專的功勞,理專好專業、理專好棒棒
問題是說不定整體市場本來就是大漲,說不定推薦基金賺的幅度比整體市場還小,那不是倒虧了嗎?
所以檢查基金績效,一定要有個比較的基礎
譬如說是同樣類型產品的大盤指數、或是編制的大範圍參考指數
基本上有個簡單的比對方法,就是參考Vanguard的被動式指數型股票基金
不論是股票、債券、房地產,都有相關的指數型ETF作為對比
是不是整體市場都那麼差,還是我挑選的主動式基金根本就超弱、輸到脫褲
是不是整體市場都那麼好,還是我挑選的主動式基金更厲害、更賺錢
示範檢查歐洲區域的股票型基金績效,對比的標準是參考Vanguard歐洲股市ETF
代號是VGK(內扣費用0.12%)
境外基金瑞銀中歐(內扣費用2.38%)
 
境外基金施羅德新興歐洲(內扣費用2.47%)

對照其他區域市場
亞太市場代號是:VPL;新興市場代號是:VWO;美國股市代號是:VTI
基金比較詳細動作拆解SOP
首先google大神問基金的英文名字,像是瑞銀歐洲英文名字是
UBS (Lux) EF Central Europe (EUR) P

接下來搜尋基金英文名字
找到morningstar相關的網頁進去,點取網頁左邊欄位的Chart
然後再選取基金名稱下面的Compare,輸入我們要對比的基金代號,ex:VGK
最後在圖表的右下方選取績效對比的時間,ex:10Y
至於內扣費用,可以搜尋基金中文名字
晨星的網頁、或是基金官網的總開支比率,就是內扣費用
內扣費用的可怕,大詩人已經囉嗦過很多次
詳細也可以參考綠角大神的說明
最後跟大家分享的是,朋友手中一籃子的股票境外基金
居然沒有美國區域相關的股票型基金
可是根據上述的幾隻主要ETF歷史績效來看
從2008年金融海嘯之後
一開始新興市場是一馬當先、萬夫莫敵
可是過了2011年之後
美國市場開始急起直追
一直追到2012年黃金交叉超越了新興市場
到了2015年看起來還是美國市場最有贏面
選明星基金有用嗎?
選有噱頭的市場有用嗎?
認真的做好資產配置吧!
 

留言

S77寫道…
真的,基金都是騙人的,內扣費用很恐怖,都是肥了經理人跟分析師口袋,讓他們開跑車吃大餐,但投資人都沒有肥,ETF才是最好的工具。
大詩人寫道…
感謝您的回饋支持

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