大叔工程師在股海沉浮多年的血淚故事

2017年9月24日 星期日

股海冥燈何處尋?3招數請您自己確確實實的做實驗驗證

股海各門各派招數非常多,想當初小弟在股海也載浮載沉的很多年,其中大部分歲月是兼職打怪、進度很慢、招數混亂,直到某年吃錯藥,自斷後路,全職投入金融相關行業,快速驗證、檢視各種招數,才逐漸摸索出股海冥燈xd

尋找股海冥燈的關鍵招數1是:利用最小、最方便的單位數量去驗證。

今天假如手邊有十萬的長期閒置資金,你可以簡單地買進一張台灣五十0050,之後領到配息再投入購買0050零股,如此作法,五年之後你就可以自己親自確認,平均複利報酬的多寡。

只買一張的好處是方便下單成交,對比零股還要盤後搓合簡單,但是對於目的是一樣的效果,只買半張、只買一百股,跟買十張、買百張,理論上五年之後的複利報酬是一樣的。

就是這麼簡單?為什麼那麼多人還是失敗了?還是在股海裡迷航了?

原因就是出自於人性。


假如你手邊有一百萬的長期閒置資金,你會只買進一張0050嗎?你很容易就會多買好幾張,不然錢放著也沒多少利息,可惜了,如果萬一真的上漲了不少,結果是因為自己買太少張,這個貪念務必要小心。

錢投入多了,你自然開始重視,每天都看盤、研究股市、研究景氣,大漲就後悔買太少,大跌就後悔買太多,於是立刻決定明天再來買進或是賣出,然後就是這樣的不停循環,就像跌入十八層地獄一樣,永不翻身xd

由於小弟算是工程背景出身,雖然自己以前也沒有確實做到,但是後來回想,驗證投資理財的招數,確實應該跟做實驗一樣,在開始的時候寫好條件、設定好實驗參數,然後就是好好地執行,再來就是需要時間驗證,耐心等待實驗結果。

所以再次提醒千萬不要手賤去破壞實驗,要清楚當前的目的是驗證投資方法。

再來加入其他實驗的條件,類似的做法還有現在流行的存股,在選擇0050的同時,你也可以同樣設定好其他對照條件,譬如金融股、民生必需品類股、電信類股,可以設定單打,譬如一張第一金、一張統一實、一張中華電;或者是看上高價股大立光?大部分的投資人是無法入手完整一張來做實驗的,只能選用零股投入。

單打之外也可以設定混合賽,也就是資產配置,今天資產十萬、百萬,隨便買都無所謂,如果資產不小心到了十億、百億,可是不能單壓某個股,百張第一金會覺得好棒棒,單純只有萬張第一金呢?晚上應該不容易睡得安穩,只有個股的缺點是資產放大後的困擾;這個缺點0050也有,畢竟台灣還是個小市場,資產龐大而持有過多0050也是危險的,好在指數型ETF的優點是概念相通,很容易改持有VTI或是VT,擴大市場基礎,就可以解決這樣的問題。

個股的放大就不容易了,第一金跟富國銀行的狀況會相同嗎?統一實跟星巴克會相同嗎?中華電會跟AT&T相同嗎?

所以混合資產配置,通常有兩種方式,一個是依照張數、一個是依照額度,就是每個個股一張,或者是每個個股投入十萬,然後一樣的配息再投入,五年之後看對比0050的複利報酬來做比較。

所以暫時整理初步的實踐概念,關鍵招數1:投入最小的單位驗證投資方式。

再來是買進賣出的方式驗證,市場上流傳古老的諺語,會買沒啥了不起,有錢就可以買,會賣才是真功夫。

舉例指數型ETF的再平衡方式,維持股票、現金比例8:2,不追求判斷漲跌起伏,每年固定時間再平衡,而不是大幅度的殺進殺出、不是空手就是滿艙。

也有達人老師推薦啥KD判斷法,KD20買進、KD80賣出?你有辦法時時刻刻看盤嗎?還是每天都要看收盤?然後隔天掛單,是觸發到就要執行?還是收盤達到再執行?一天就要全部出清嗎?還是連續兩天才執行?

講完技術分析,再來是基本面分析,景氣好壞看景氣數字?景氣燈號?紅燈買進?綠燈賣出?一個燈就執行?還是要連續兩個月?

財務分析的話,財報好股價自然會好,那麼價位高值得入投資嗎?是不是有什麼資訊遺漏了?入手之後什麼時候要賣出呢?也是等財報出來,每個月營收都要追蹤,每季才會有比較詳細的數字,財務報表是眾所皆知的落後指標,也是眾所皆知的容易受人為操作,世界知名公司都發生財務報告不實的事件,更何況是台灣眾多的小小公司;所以真的要使用財報著數,請記得從大型公司入手,因為小小台灣的大型公司,其實也不算大啦,小小台灣的小公司真的超小的。

驗證關鍵招數2總結:一招打遍天下,做好將來投資放大的準備。

驗證關鍵招數3總結:入場容易、出場難,怎麼買進要先設想何時要賣出。

以上3招數乃是最初淺的步驟,也是要等待數年之後才知道結果,但是如果初期無法執行確實,那麼過再多年也是沒用,依然繼續股海沈淪xd







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